東莞收賬公司“套路貸”行為的司法確認(rèn)    

“套路貸”的刑法規(guī)制有兩大難題:一是取證難�！疤茁焚J”往往披著“民事假貸”的“民事面紗”,透過現(xiàn)象看實(shí)質(zhì),全面搜集和檢查依據(jù),是刑法規(guī)制的根本前提。二是科罪難�！疤茁焚J”許多行為混合在一起,成員片面罪過也有區(qū)別,精確確認(rèn)罪名、全面點(diǎn)評(píng)其他情狀等,是刑法規(guī)制的關(guān)鍵環(huán)節(jié)。

(一)報(bào)應(yīng)優(yōu)先、統(tǒng)籌防備:“套路貸”刑法規(guī)制根本原則

   刑法不僅是裁判規(guī)范,并且是行為規(guī)范。鑒于“套路貸”的社會(huì)損害性大,傳達(dá)敏捷,其罪進(jìn)程度高,防備必要性大,對(duì)“套路貸”違法的違法違法行為應(yīng)全面充沛點(diǎn)評(píng),從嚴(yán)、從快懲辦。

 首要,報(bào)應(yīng)為主�！疤茁焚J”的社會(huì)損害性大,其罪過也大,因而有必要從報(bào)應(yīng)刑的視點(diǎn),對(duì)其嚴(yán)厲處置,實(shí)現(xiàn)罪責(zé)刑相適應(yīng)。對(duì)“套路貸”團(tuán)伙的罪過,要進(jìn)行全面、充沛點(diǎn)評(píng),給予其應(yīng)有的刑法制裁,這是報(bào)應(yīng)刑的應(yīng)有之義。

 其次,統(tǒng)籌防備。防備包含一般防備和特殊防備。一方面,從一般防備的視點(diǎn)看,“套路貸”易于模仿,傳達(dá)敏捷,社會(huì)損害性極大,應(yīng)從嚴(yán)、從快處置,以威懾正在或?qū)⒁�施行“套路貸”的行為人。另一方面,從特殊防備的視點(diǎn)看,給予“套路貸”從業(yè)人員懲罰處置,能夠剝奪其短時(shí)期內(nèi)再犯才能,并規(guī)誡其以后不要重犯。

 最后,懲罰的及時(shí)性�！瓣P(guān)于違法最強(qiáng)有力的約束力量不是懲罰的嚴(yán)酷性,而是懲罰的必定性……即便是最小的結(jié)果,一旦成了確認(rèn)的,就總令人心悸”。進(jìn)步懲罰的及時(shí)性,就要求公安機(jī)關(guān)關(guān)于“套路貸”違法要“打早打小”,檢察院、法院在保證案子質(zhì)量的一起,進(jìn)步辦案功率,以確認(rèn)而敏捷的懲罰來規(guī)制“套路貸”。

(二)東莞收賬公司全面搜集、檢查依據(jù):“套路貸”刑法規(guī)制的根本前提

 針對(duì)“套路貸”作案辦法和取證難的特色,要“打早打小”,公安機(jī)關(guān)要及時(shí)受案、立案偵查,全面搜集和檢查依據(jù)。

 1.調(diào)取涉案單位、人員的合同、賬簿、銀行流水、產(chǎn)業(yè)狀況、電腦、手機(jī)通話記錄、聊天記錄等依據(jù),全面

 2.調(diào)取告貸人告貸意圖、資金需求、告貸周期、告貸合同、借單等依據(jù),檢查告貸周期、簽定日期、實(shí)踐資金需求,執(zhí)行是否存在虛高債款以及虛高金額。

3.打印完好的被害人銀行賬戶流水。盡管從單筆銀行流水來看,被害人收到了與告貸合同(借單)對(duì)應(yīng)的款項(xiàng),但把銀行流水拉長看,后面往往就是取現(xiàn)或刷卡付出。調(diào)取銀行錄像,執(zhí)行取款詳細(xì)進(jìn)程;查清刷卡資金實(shí)踐去向,是否存在制作銀行流水狀況。

 4.逐個(gè)問詢一切告貸人,了解其告貸方式是否高度相同或相似,告貸人證言與銀行流水等書證及其他告貸人證言是否彼此印證,證人證言與嫌疑人供述是否彼此印證等。

 5.觸及房產(chǎn)過戶的,要執(zhí)行是否善意獲得。要點(diǎn)檢查買主怎么獲得房源信息,是否到現(xiàn)場看過房子,購房合同是否正規(guī),對(duì)價(jià)是否合理公允,資金來源怎么,是否約好戶口轉(zhuǎn)出等。

 6.對(duì)案子所觸及公證員、律師、銀行網(wǎng)點(diǎn)工作人員進(jìn)行詳盡調(diào)查,一是了解公證、訴訟和銀行業(yè)務(wù)處理進(jìn)程中是否存在不妥行為,調(diào)取和固定有關(guān)依據(jù);二是執(zhí)行相關(guān)人員是否參加違法。

 7.調(diào)取法院民事審判書證資料。要點(diǎn)考慮以下兩種情形:其一,同一告貸人反復(fù)作為被告呈現(xiàn),告貸間隔時(shí)間極短,告貸合同(借單)內(nèi)容高度相同的;其二,同一放款人反復(fù)作為原告呈現(xiàn),告貸間隔時(shí)間極短,假貸合同(借單)內(nèi)容高度相同的。

 (三)精確認(rèn)罪、合理量刑:“套路貸”刑法規(guī)制的關(guān)鍵環(huán)節(jié)

“套路貸”觸及的罪名較多,如詐騙、敲詐勒索、掠奪、不合法拘禁等,需求精確確認(rèn)相關(guān)罪名、全面點(diǎn)評(píng)其他情狀。

 1.“套路貸”相關(guān)罪名的確認(rèn)

 依據(jù)“套路貸”的方式及暴力參加程度,能夠分為三大類:沒有暴力介入、細(xì)微暴力介入和限制性暴力介入,分別對(duì)應(yīng)蒙騙型方式、鉗制型方式和暴力型方式。一起構(gòu)成詐騙、掠奪、敲詐勒索、不合法拘禁、虛偽訴訟等多種違法的,依據(jù)刑法的規(guī)則數(shù)罪并罰或許依照處置較重的科罪處置。

 (1)蒙騙型方式相關(guān)行為的確認(rèn)

 蒙騙型方式是指徹底沒有暴力參加的單純詐騙,此罪應(yīng)以詐騙罪科罪處刑。詐騙罪是指以不合法占有為意圖,騙得數(shù)額較大公私資產(chǎn)的行為,其根本構(gòu)造為:行為人施行詐騙行為—對(duì)方發(fā)生錯(cuò)誤認(rèn)識(shí)—對(duì)方依據(jù)錯(cuò)誤認(rèn)識(shí)處置產(chǎn)業(yè)—行為人或第三方去的產(chǎn)業(yè)—被害人遭受產(chǎn)業(yè)丟失�！疤茁焚J”違法中,以“零利率”等為幌子,并以“行規(guī)”等為由詐騙告貸人簽下虛高合同、制作銀行流水,其實(shí)質(zhì)都是虛擬現(xiàn)實(shí)、隱秘真相的詐騙行為,終究導(dǎo)致告貸人依據(jù)錯(cuò)誤認(rèn)識(shí)而遭受產(chǎn)業(yè)丟失。

 詐騙罪與虛偽訴訟罪存在競合時(shí),以詐騙罪科罪處刑。依據(jù)《刑法》第307條第1款規(guī)則,“套路貸”以虛高合同(借單)提起民事訴訟的行為,涉嫌“以偽造的現(xiàn)實(shí)提起民事訴訟,妨害司法秩序或許嚴(yán)峻侵害別人合法權(quán)益的”,契合虛偽訴訟罪構(gòu)成。該條第3款規(guī)則,“有第一款行為,不合法占有別人產(chǎn)業(yè)或許逃避合法債款,又構(gòu)成其他違法的,依照處置較重的規(guī)則科罪從重處置”。依照牽連犯的理論,民事訴訟與騙得錢財(cái)之間存在意圖與手段的聯(lián)系,此刻也宜擇一重罪科罪處置,即以詐騙罪科罪處置。

 (2)鉗制型方式相關(guān)行為的確認(rèn)

 鉗制型方式是指有細(xì)微暴力介入,對(duì)告貸人有要挾、鉗制行為。對(duì)此,宜以敲詐勒索罪科罪處置。敲詐勒索罪是指以不合法占有為意圖,對(duì)別人施行要挾(恐嚇),討取公私資產(chǎn)數(shù)額較大或許多次敲詐勒索的行為,其根本結(jié)構(gòu)是:對(duì)別人施行要挾(恐嚇)—對(duì)方發(fā)生恐懼心理—對(duì)方依據(jù)恐懼心理處置產(chǎn)業(yè)—行為人或第三者獲得產(chǎn)業(yè)—被害人產(chǎn)業(yè)遭受丟失。依據(jù)“兩高兩部”《關(guān)于處理黑惡勢力違法案子若干問題的輔導(dǎo)意見》(法發(fā)[2018]1號(hào))的規(guī)則,一起由多人施行或許以統(tǒng)一著裝、顯露文身、特殊標(biāo)識(shí)以及其他明示或許暗示方式,足以使對(duì)方感知相關(guān)行為的有安排性進(jìn)行敲詐勒索的,應(yīng)當(dāng)確認(rèn)為“以黑惡勢力名義敲詐勒索”。

 暴力催債人員誤以為存在實(shí)在債款聯(lián)系的,不能確認(rèn)為敲詐勒索,而應(yīng)以不合法拘禁、不合法侵入住所罪、尋釁滋事罪等科罪處刑。

   (3)東莞收賬公司暴力型方式相關(guān)行為的確認(rèn)

 暴力型方式是指有嚴(yán)峻暴力介入,其暴力程度足以限制被害人的抵擋。此罪所觸及的罪名較多,如掠奪、綁架、不合法侵入住所、尋釁滋事、不合法拘禁等罪名。暴力催債人員誤以為存在實(shí)在債款聯(lián)系的,則或許構(gòu)成不合法拘禁、尋釁滋事、故意傷害、不合法侵入住所等;不然應(yīng)以掠奪、綁架科罪處刑更為穩(wěn)當(dāng)。依據(jù)法律規(guī)則和詳細(xì)案子現(xiàn)實(shí),對(duì)參加“套路貸”的團(tuán)伙成員挑選數(shù)罪并罰或擇一重罪處置。

 掠奪罪指“以不合法占有為意圖,以暴力、鉗制或許其他辦法,強(qiáng)取公私資產(chǎn)的行為”。如被害人小封被放貸團(tuán)伙用凳子砸,用刀扎手臂,以逼迫其“還錢”,這種暴力手段足以限制被害人抵擋,現(xiàn)已不是細(xì)微暴力或以暴力相要挾了,而是限制型暴力了。再結(jié)合小封被鉗制還款金額遠(yuǎn)遠(yuǎn)高于其實(shí)踐告貸金額,因而應(yīng)當(dāng)以掠奪罪科罪處刑。掠奪罪和敲詐勒索罪的區(qū)別是,“假如暴力或許以暴力相要挾的行為達(dá)到了足以限制別人抵擋的程度,則構(gòu)成掠奪罪”�！敖壖茏�,是指利用被綁架人的近親屬或許其別人對(duì)被綁架人安危的憂慮,以勒索資產(chǎn)或許滿意其他不法要求為意圖,使用暴力、鉗制或許麻醉辦法綁架或以實(shí)力控制別人的行為”。如A實(shí)借1萬元,打借單20萬元,違法團(tuán)伙將A不合法拘禁,要求其家人償還20萬元。行為人的片面意圖首要是不合法占有別人資產(chǎn),而討取債款成為非必須意圖,此刻應(yīng)以綁架罪科罪處刑。

2.全面點(diǎn)評(píng):“套路貸”其他情狀的確認(rèn)

 在精確確認(rèn)罪名的基礎(chǔ)上,全面點(diǎn)評(píng)其他情狀,貫徹“寬嚴(yán)相濟(jì)”刑事方針,保證“罪當(dāng)其刑,罰當(dāng)其罪”。

(1)違法安排和主犯、從犯的確認(rèn)

 “套路貸”違法團(tuán)伙成員為3人以上且相對(duì)固定,內(nèi)部分工清晰,安排嚴(yán)密,有預(yù)謀、有計(jì)劃、有安排地施行“套路貸”,契合《刑法》第26條規(guī)則的,應(yīng)當(dāng)依法確認(rèn)為違法集團(tuán);契合《刑法》第294條規(guī)則的,應(yīng)依法確認(rèn)為黑社會(huì)性質(zhì)安排違法;關(guān)于形成惡劣社會(huì)影響,但沒有形成黑社會(huì)性質(zhì)安排的,可確認(rèn)為“惡勢力”。

 關(guān)于起安排、領(lǐng)導(dǎo)效果的首要分子,應(yīng)依法依照集團(tuán)、安排所犯悉數(shù)罪過處置。對(duì)其他主犯,應(yīng)當(dāng)依法依照其所參加或安排、指揮的悉數(shù)違法處置。關(guān)于從犯、脅從犯,應(yīng)當(dāng)貫徹“寬嚴(yán)相濟(jì)”刑事方針,依照其在共同違法中所起的效果和違法情節(jié)從寬處置,量刑上要與首要分子和主犯有所區(qū)別。

 需求說明的是,盡管許多“套路貸”違法團(tuán)伙多以注冊公司為掩護(hù),且公司名字中多有誤導(dǎo)告貸人的“出資”“財(cái)富”“辦理咨詢”等字樣,但不能以單位違法來科罪處刑。違法團(tuán)伙為進(jìn)行違法違法活動(dòng)而建立的公司,且以施行違法為首要活動(dòng),不能以單位違法科罪處刑。

(2)既(未)遂的確認(rèn)

“套路貸”違法觸及的罪名多,不同罪名的既遂、未遂確認(rèn)規(guī)范并不相同。如詐騙、敲詐勒索、逼迫買賣等侵財(cái)類違法,以是否實(shí)踐騙得資產(chǎn)或形成丟失為既遂規(guī)范;尋釁滋事、故意傷害等,則以是否形成必定損害結(jié)果為既遂規(guī)范;掠奪以劫取資產(chǎn)或輕傷以上損害結(jié)果為既遂規(guī)范;不合法拘禁則以實(shí)踐控制別人人身自由的持續(xù)時(shí)間或必定損害結(jié)果為既遂規(guī)范。因而,既遂、未遂的確認(rèn)要結(jié)合不同的罪名和確認(rèn)規(guī)范進(jìn)行確認(rèn)。

“詐騙罪的建立要求產(chǎn)業(yè)丟失”。就詐騙、敲詐勒索等罪名而言,現(xiàn)已簽定合同并制作銀行流水,但未形成告貸人丟失的,應(yīng)當(dāng)以未遂確認(rèn)。法院一審判決告貸人敗訴,但還未強(qiáng)制執(zhí)行的,或許現(xiàn)已進(jìn)入強(qiáng)制執(zhí)行程序,但沒有執(zhí)行成功的,也應(yīng)確認(rèn)未遂。關(guān)于詐騙罪未遂量刑起伏高于詐騙罪既遂量刑起伏的,要以詐騙罪未遂科罪處置。假如二者量刑起伏相同,則以詐騙罪既遂處置。

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